Interesante, Lavado de dinero, flagelo bancario en auge - 02/04/2014 19:15:15
" Citibank, el gigante estadunidense del crédito, está inmerso en una verdadera avalancha de problemas. Al estilo de lo que se vivió en ese banco ,cuando todavía no adquiría las operaciones en México del Grupo Financiero Banamex-Accival a Alfredo Harp y Roberto Hernández,, Citibank, las autoridades bursátiles y del Departamento de Justicia en Estados Unidos ya se encuentran sobre la investigación con la que se busca deslindar responsabilidades y conocer qué sucedió en torno a Oceanografía, proveedor de Pemex y uno de los clientes consentidos en su operación en México durante la última década.Vale la pena recuperar aquel testimonio de la banquera de inversión Amy Elliot ante el Congreso de Estados Unidos cuando se le citó para explicar por qué un banco como Citi había accedido a hacer negocios con Raúl Salinas de Gortari.
Ante un Comité del Senado, Elliot explicó a legisladores estadunidenses cómo cayó en las redes de Los Salinas, pero también cómo Citibank se benefició de la captación de las cuentas de Raúl Salinas de Gortari. Por eso comparamos el caso con el de un "excelente" cliente como Oceanografía, cuyo riesgo era prácticamente Pemex si se quiere analizar en términos de la rentabilidad del negocio. El problema eran los antecedentes fraudulentos y las vinculaciones de la compañía con Personas Políticamente Expuestas (PPEs) y que, en teoría, deben observarse cuidadosamente y, por supuesto, evitadas. Al menos así lo establecen los manuales contra el blanqueo de capitales.
Sin embargo, en materia de controles, como lo reconoció Jaime González Aguadé, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), apenas unos días después de que se diera a conocer la crisis de Oceanografía, la banca mexicana enfrenta grandes problemas y, por supuesto, retos.
A la crisis de Citibank ,en donde si bien fue víctima de un fraude, el episodio también deja al descubierto la ausencia de políticas claras respecto con qué tipo de empresas y hombres de negocios sí se puede hacer negocios y con cuáles no, se suma la exhaustiva investigación del Senado estadunidense que exhibió un caso similar: los sistemas de pago que administra HSBC infiltrados por dinero sucio del Cártel del Golfo. La multa que impuso el Departamento del Tesoro a HSBC, con operaciones en ese país, fue monumental y superó los 1 mil 500 millones de dólares.
Otro caso es el del Grupo Financiero Banorte que también fue multado por el gobierno de Estados Unido por sus laxas medidas contra el blanqueo de capitales a través de su empresa filial FINRA, la cual abrió una cuenta a un personaje vinculado con el lavado de dinero. Banorte suspendió también al directivo estadunidense responsable de esta situación.
En cambio, como lo demuestra nuestro reportaje de portada de esta edición, las multas y la vigilancia en México respecto a este problema, el Talón de Aquiles de la banca con operaciones en el país, es laxa y mínima. Las multas, además, son muy pequeñas, lo que se convierte en un incentivo perverso para seguir haciendo negocios con el dinero sucio que busca integrarse a los circuitos financieros.
Entre 2012 y 2013, los cárteles del narcotráfico habrían blanqueado 754 mil millones de pesos provenientes sólo de la venta de drogas en Estados Unidos. Estas ganancias "son la principal fuente de fondos lavados a través del sistema financiero mexicano", señala el International Narcotics Control Strategy Report 2014, del Departamento de Estado.
Los delitos de los bancos, sin embargo, permanecen en la impunidad: en ese mismo periodo, la Unidad de Inteligencia Financiera presentó 119 denuncias ante la Procuraduría General de la República (PGR) que involucraron a instituciones financieras en el blanqueo de capitales, mientras que la CNBV apenas aplicó 67 sanciones por 81 millones 156 mil 833 pesos a seis instituciones que incumplieron la normatividad antilavado, incluido el HSBC que cooperó con el Cártel de Sinaloa. Hasta la fecha, ningún directivo del sector ha sido procesado por este delito; tampoco a ningún banco se le ha retirado la licencia.
The post Lavado de dinero, flagelo bancario en auge appeared first on Revista Fortuna.
Ver artículo...
" Fuente Artículo
Información: Piden atacar el origen del lavado de dinero - 27/08/2013 19:42:40
" Para combatir el lavado de dinero se debe dar seguimiento a los recursos, al origen. Hay operaciones ilícitas que están involucradas en empresas y en otras actividades y es lo que las autoridades deben atacar, afirma la abogada María de la Luz Núñez Camacho.Espera que la recién creada Unidad Especializada en Análisis Financiero de la Procuraduría General de la República (PGR) pueda obtener toda la información que le proporcione la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependiente de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, para que pueda hacer un seguimiento puntual y real de este delito y que ambas dependencias se compartan información para que la Unidad de la PGR pueda actuar.
La extitular de la Unidad Especializada en Investigación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y de Falsificación o Alteración de Moneda afirma que la ley contra el lavado de dinero es un avance, es una legislación que se necesitaba, aunque puede tener algunas deficiencias o lagunas es un logro muy importante para combatir este ilícito.
En entrevista con Fortuna en el marco del Foro Lavado de Dinero, organizado por la Cámara Nacional de Comercio, Servicios y Turismo de la Ciudad de México (Canaco), la abogada explica que el lavado de dinero se tipificó precisamente para combatir el narcotráfico. Lo que pretenden las autoridades es combatir el producto del narcotráfico, que esos recursos no se reinviertan en otras actividades ilícitas.
Pero precisa que para combatir el lavado de dinero se debe dar seguimiento a los recursos, al origen. Hay operaciones que están involucradas en empresas y en otras actividades y es lo que las autoridades deben atacar, afirma Núñez Camacho.
Pone como ejemplo que el gobierno de Estados Unidos cada año publica un listado y señala "estas empresas que están en México pertenecen a estos narcotraficantes y está prohibido que en Estados Unidos se hagan operaciones con ellas". Pero muchas veces en México se ignora que esas empresas pertenecen o tienen capital que proviene del narcotráfico y es cuando apenas empiezan las investigaciones.
Detectar las operaciones de lavado de dinero de este tipo implica una gran labor, no se pueden investigar rápido, se necesita dar el seguimiento, tener el conocimiento de que muchas veces esas operaciones, para tratar de ocultar el dinero proveniente del narcotráfico, no se hacen sólo a nivel nacional sino se llevan a cabo en otros países, tratan de aparentar que el dinero proviene de inversiones, de préstamos.
Afirma que, según el Código Fiscal de la Federación, al mismo tiempo que se investiga el delito de defraudación fiscal se puede perseguir el de lavado de dinero.
Con todos los elementos que tiene, la Secretaría de Hacienda puede obtener toda la información que requiere para detectar el lavado de dinero, tiene un mecanismo que debe explotar más para detectar este ilícito y es a través de una auditoría integral con la que puede detectar muchas operaciones que posiblemente sea de lavado de dinero, dice la abogada fiscal.
Agrega que la función de la Secretaría de Hacienda no es perseguir el delito sino recaudar, por lo que está en un dilema: va a considerar para efecto de impuestos o que proviene del delito de lavado de dinero, que lo asegure el Ministerio Público y que se le decomise, o incluso se aplique la ley de extinción de dominio.
Para que se considere lavado de dinero tiene que provenir de una actividad ilícita y darle la apariencia de legalidad, asevera.
Ver artículo...
" Fuente Artículo
Consulte Información de Gana lo que quieras Videgaray y Busca SHCP fortalecer Unidad de Inteligencia Financiera con acuerdos intersecretariales
Consulte Información de Gana Emprendedor Web Desafios de la Gestión del Talento en la Era del Conocimiento. y Los Fondos Mutuos, una buena opción de inversión
Consulte la Fuente de este Artículo
No hay comentarios:
Publicar un comentario