Información: "La ventaja de los fondos mutuos es la diversificación" - 21/01/2014 1:34:03
"La ventaja de los fondos mutuos es la diversificación"14 MAR 12 Por: Claudia Chumbe ...
Autor: Guillermo Westreicher H.Fuente: Diario Gestion
Para Enrique Díaz, esta alternativa de inversión nos permite colocar indirectamente nuestro dinero en una amplia variedad de instrumentos.
Un inversionista con pocos recursos y/o conocimientos, corre alto riesgo de perder dinero si ingresa a la bolsa. En este caso, una opción más atractiva son los fondos mutuos , cuya principal ventaja es la diversificación, afirmó Enrique Díaz, gerente general de MC&F Consultores.
"Si voy a una sociedad de agentes de bolsa solo podré adquirir un número limitado de acciones. Por el contrario, en un fondo mutuo yo compro una cuota. A su vez, como este fondo ha recibido dinero de varias personas, invierte en acciones, bonos, papeles de corto plazo, etc. De esta forma, estoy diversificando indirectamente. Es como si hubiera adquirido 500 instrumentos, pero un pedacito de cada uno", explicó el especialista.
El dinero invertido en estos fondos, aunque registraron pérdidas por 2.71% en los últimos doce meses, tuvieron un rendimiento de 4.52% en el primer bimestre del 2012. Esto se debió a las ganancias generadas en la bolsa peruana en lo que va del año.
Por esta razón, lo recomendable -indica Díaz- es que si invierto en bolsa, directa o indirectamente (por ejemplo, a través de fondos mutuos) mi horizonte sea de un período mayor a 5 años, ya que tiene un comportamientio fluctuante. "El rendimiento anual de los fondos mutuos en renta variable, es decir, que invierten solo en acciones, fue de 8% en el último quinquenio; pero en un año puede subir 30% y el otro caer 10%", señaló Díaz.
En conclusión, indica, es razonable invertir en fondos mutuos a largo plazo, y esto lo puede hacer quien no necesita su dinero inmediatamente. Por ejemplo, alguien que está ahorrando para su jubilación o la educación de sus hijos.
A considerar
Para Díaz, es importante considerar que la inversión debe, al menos, compensar la inflación. No obstante, aún hay mucho dinero en fondos de bajo rendimiento. Añade que otro hecho resaltante es que nuestra economía aún está relativamente dolarizada, ya que alrededor del 50% del mercado financiero está denominado en la moneda estadounidense.
"El sol seguirá repuntando por lo cual es atractivo invertir en esta moneda. No sabemos qué sucederá en los próximos tres o cinco años, pero lo cierto es que el dólar viene cayendo 20% desde hace una década", resaltó.
Finalmente, el economista indicó que la perspectiva es positiva en cuanto al mercado financiero peruano. El monto invertido en fondos mutuos podría llegar hasta a duplicarse si el crecimiento sigue siendo de entre el 15% y el 20% anual.
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Que opina? Tiempos de invertir - 21/01/2014 1:29:48
Tiempos de invertir27 FEB 12 Por: admin
Comparabien en las noticiasAutor: Sonia DominguezFuente: El Peruano
Oportunidades. Mercados de valores y financieros ofrecen diversas alternativas. Expertos recomiendan evaluar cuánto es lo que está dispuesto a ahorrar. Aconsejan informarse bien sobre los diversos instrumentos u opciones
Gran parte de los trabajadores que por estos días reciben utilidades o personas que generan algún tipo de excedente de dinero desconocen las oportunidades que el mercado les ofrece para invertir este "ingresito extra", de modo que les reporte una atractiva tasa de rentabilidad (ganancia).
Así, los mercados de valores y financiero presentan una serie de opciones que, si bien no están muy difundidas, se constituyen en las más adecuadas para las personas naturales.
De acuerdo con el director ejecutivo del portal comparabien.com, Alfredo Ramírez, lo primero que debe hacer una persona es evaluar cuánto es lo que está dispuesta a ahorrar, en función de sus gastos y deudas.
Si, por ejemplo, está pagando un préstamo, en vez de ahorrar, lo más conveniente sería adelantar cuotas o cancelar su crédito. "Dependiendo de las tasas de interés que le apliquen, estará generando un ahorro futuro."
Después de esta primera evaluación, es necesario que el interesado se informe bien sobre los diversos instrumentos u opciones de inversión que existen en el mercado (bolsa de valores, fondos mutuos, entre otros).
Además, que conozca el funcionamiento de cada uno, así como sus principales características: potencial de rentabilidad, riesgo o seguridad, horizonte de inversión (tiempo por el que se planifica dejar invertido el dinero) y grado de liquidez.
Una vez que se haya familiarizado con cada una de las alternativas, deberá elegir una de acuerdo con sus objetivos de rentabilidad, tolerancia al riesgo o capacidad de inversión.
Bolsa de Valores
Incursionar en la Bolsa de Valores de Lima (BVL) consiste invertir en cualquiera de los diversos activos financieros o títulos valores que se comercializan en esa plaza, principalmente acciones.
Las ganancias de invertir en la bolsa se obtienen cuando los títulos adquiridos se venden a un precio mayor al que registraban al momento de comprarlos.
Las principales ventajas de invertir en la bolsa son la posibilidad de llegar a ganar mucho dinero (alto potencial de rentabilidad), y la variedad de alternativas que presenta.
En lo que va del año, nuestra plaza bursátil generó una rentabilidad de 17.22% en nuevos soles, mientras que en dólares llega a 17.94%.
Sin embargo, hay que considerar también sus desventajas, como el alto riesgo que conlleva, pues se trata de un mercado altamente volátil, y la necesidad de contar con los conocimientos y la experiencia que permitan al interesado invertir adecuadamente, aunque para ese fin están las Sociedades Agentes de Bolsa (SAB).
Financiamiento
Para el presidente de la Asociación de Sociedades Agentes de Bolsa, Alberto Luyo, una de las mejores alternativas que ofrece la BVL son las operaciones de reporte.
"Es una especie de financiamiento directo que se hace a los inversionistas que quieren comprar más acciones. Ellos dejan una cantidad en garantía, dando cobertura al dinero que toman en calidad de préstamo por un período determinado", explica.
Este tipo de instrumentos reporta una rentabilidad de entre 6.5% y 7% anual, según el grado de liquidez que haya en el mercado. "Con la repartición de utilidades el mercado estará más líquido."
Básicamente, se trata de un instrumento de renta fija sobre la base de instrumentos de renta variable.
En el caso de los instrumentos de renta variable, expresa que las acciones de las mineras junior son las más atractivas por su rentabilidad. Sin embargo, ello depende del riesgo que se esté dispuesto a aceptar (en lo que va del año tienen una rentabilidad de 45.37%).
"Cuando se compran acciones de una minera junior, se está comprando el prospecto de una minera que recién comienza y que los avances indican que va por buen camino, pero no ha llegado a la veta principal para comenzar la producción comercial", dice.
Las otras acciones de renta variable que están reportando mayor rentabilidad son las mineras tradicionales (21.08%), como Buenaventura, Cerro Verde, Volcan, Minsur, entre otras.
En el caso del sector agrario (19.75%), una empresa de interés es Pomalca; mientras que en el sector pesquero, la más significativa es Austral. En el rubro alimentos, destacan las acciones de Alicorp. "No son tan rentables como las mineras, pero igual son atractivas".
Las personas interesadas en invertir en la BVL deben dirigirse a una SAB del rubro retail. "Allí obtendrán la información especializada y necesaria para adquirir acciones", aconseja Luyo.
Los fondos mutuos
Otra opción son los fondos mutuos, en los que se invierte en un fondo conformado por los aportes voluntarios de dinero de personas naturales y/o jurídicas, los cuales son reunidos por una Sociedad Administradora de Fondos que, a cambio de una comisión, se encarga de administrar e invertir el dinero en una cartera diversificada de instrumentos financieros.
Las principales ventajas de invertir en fondos mutuos son los pocos conocimientos financieros que se necesitan para empezar y el hecho de que no se requiere contar de mucho capital.
De acuerdo con el gerente general de Interfondos, Carlos Montalván, en el periodo de enero a abril los fondos mutuos registran un aumento significativo en suscripciones de personas que buscan dónde invertir sus utilidades.
"Lo mismo sucede en las épocas del pago de gratificaciones de julio y diciembre. Eso es cada vez más común, pues nos consideran una alternativa rentable de inversión."
En el caso de Interfondo, el monto mínimo con el que una persona puede acceder a este sistema es de 500 nuevos soles o 200 dólares. Uno de los fondos que administra, denominado fondo extraconservador, rindió 3.80% en 2011.
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