Interesante, Lavado de dinero supera ingresos de actividades lícitas - 27/02/2013 16:57:49
"Se estima que el monto de lavado de dinero en México asciende a casi 10 mil millones de dólares al año, cifra que supera los ingresos por actividades lícitas.De acuerdo con un monitoreo realizado por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, desde 2007 se han generado excedentes de dólares en efectivo anuales que oscilan entre los 10,000 millones y los 14,000 millones de dólares, "de los cuales la mitad supera los volúmenes contabilizados de las actividades tradicionalmente generadoras de esa divisa en efectivo en el país, como son las remesas provenientes de Estados Unidos, el turismo y el comercio en la frontera norte".
Denuncias
El valor total de las denuncias presentadas entre 2007 y septiembre de 2012 ascendió a más de 100 mil millones de pesos, de los cuales 68 por ciento corresponde a denuncias presentadas entre 2011 y 2012. El monto asociado a denuncias generadas de 2011 a 2012 ascendió a 74,165 millones de pesos, mientras que de 2007 a 2010 sumó 35,582 millones de pesos.
En el último año, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recibió 53,402 reportes de operaciones inusuales y 152 reportes de operaciones internas preocupantes de 1,255 instituciones del sector financiero, correspondiente al periodo de octubre 2011 a septiembre 2012.
Del total, las instituciones de banca múltiple enviaron 54 por ciento de los reportes de operaciones inusuales, los transmisores de dinero 19 por ciento y las entidades de ahorro y crédito popular 6 por ciento. En lo que se refiere a operaciones internas preocupantes, 72 por ciento de los reportes recibidos fueron de instituciones bancarias, 20 por ciento de casas de bolsa y 8 por ciento fue de casas de cambio, entidades de ahorro y crédito popular, instituciones de seguros y sociedades financieras de objeto múltiple.
Además la UIF, dependiente de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, recibió 6.5 millones de reportes de operaciones relevantes, de los cuales 97 por ciento provinieron de instituciones bancarias.
La UIF integró y presentó ante la Procuraduría General de la República (PGR) 107 reportes de análisis de operaciones que involucran a 279 sujetos para identificar si están involucrados con actividades ilícitas. Asimismo presentó 36 denuncias en las que están involucrados 155 sujetos.
Por su parte la Unidad recibió 1,221 peticiones de información de la Procuraduría General de la República sobre un promedio trimestral de 1,500 sujetos en investigación por actos posiblemente vinculados a los delitos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
En el número 118 de la revista Fortuna, Negocios y Finanzas aparece un suplemento especial sobre lavado de dinero.
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Interesante, Documentan en EU lavado masivo de dinero en Sinaloa - 12/12/2012 17:57:10
"Las sucursales del Banco HSBC en Sinaloa enviaron mil 100 millones de dólares en efectivo a Estados Unidos tan sólo durante 2008, según la relatoría de hechos presentada este martes por el Departamento de Justicia contra ese grupo financiero ante una corte federal de Brooklyn, Nueva York."En 2007, correos electrónicos de empleados de HSBC describieron un esquema masivo de lavado de dinero ejecutado por empleados y ejecutivos de múltiples sucursales del banco en el estado de Sinaloa, y si bien HSBC cerró todas las cuentas involucradas y despidió a los empleados, siguió aceptando depósitos de dólares en efectivo en Sinaloa", dice el documento.
Agrega que, para eficientar el depósito de tan elevadas cantidades de billetes, los narcotraficantes diseñaron cajas especiales exactamente del tamaño del espacio disponible en las ventanillas de las sucursales, de tal manera que el dinero no estuviera a la vista y los cajeros no tuviera que abrirles la puerta para llevarlo a la bóveda.
Los depósitos eran realizados como parte del negocio de compra de efectivo de HSBC, que llegó a controlar el 60 por ciento de este mercado a nivel global. Los fondos eran enviados a HSBC Bank USA.
"En febrero de 2008, el Director General de HSBC México se reunió con el Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y el director de la Unidad de Inteligencia Financiera", narra la acusación. "El director de HSBC México fue informado de que agencias mexicanas de procuración de justicia tenían una grabación en la que un capo del narcotráfico afirmaba que HSBC era el banco para lavar dinero".
Tres meses antes, el Banco de México había pedido a HSBC explicaciones sobre el enorme volumen de transferencias en efectivo a Estados Unidos, que no era proporcional a la participación general de ese banco en el mercado nacional.
En enero de 2008, solo 312 clientes, muchos de ellos de Culiacán, hicieron el 32 por ciento de los depósitos en efectivo recibidos por HSBC en todo México.
Sin embargo, fue hasta noviembre de 2008 cuando el banco dejó de realizar estas operaciones, y a lo largo de ese año exportó hacia Estados Unidos, en billete o mediante transferencia electrónica, un total de 4 mil 100 millones de dólares depositados en efectivo en México.
En otras palabras, en 2008 HSBC México sacó del País el equivalente a 11 millones 232 mil dólares diarios.
Los fondos eran utilizados para el llamado Mercado Negro del Peso Colombiano, que sirve para lavar ingresos por venta de drogas provenientes de ese país.
"Los dólares depositados en México eran transferidos a varios exportadores ubicados en Nueva York y otras ciudades de Estados Unidos, que compraban bienes para empresas colombianas. Estos bienes eran enviados directamente por los exportadores a los negocios en Colombia", explicó la fiscalía.
Grupo HSBC, que tiene su sede central en Londres, aceptó los cargos presentados por el Gobierno de Estados Unidos y pagará multas por mil 900 millones de dólares, a cambio de que no se le lleve a juicio penal.
La DEA reporta operaciones de los cárteles de México y Colombia
El banco HSBC Bank USA lavó al menos 881 millones de dólares del cártel de Sinaloa de México y del cártel del Valle del Norte de Colombia como resultado de sus laxos controles de 2006 a 2010, según documentos judiciales estadunidenses.
Con base en esos documentos, la Administración Federal Antidrogas (DEA) indicó que HSBC Bank USA no monitoreó más de 9.4 mil millones de dólares en compras de esa divisa de HSBC México cuyos "laxos controles la habían hecho la institución favorita de los cárteles"."
Como resultado de los fracasos del programa antilavado de dinero (AML) de HSBC Bank USA, al menos 881 millones de dólares en ganancias de las drogas del cártel de Sinaloa de México y del Norte de Valle de Colombia fueron lavados a través de HSBC Bank USA" , según la DEA.
"El Grupo HSBC admitió no haber informado a HSBC Bank USA de deficiencias significativas del programa AML de HSBC México, a pesar de saber de estos problema y su efecto en el flujo potencial de fondos ilícitos a través de HSBC Bank USA".
La DEA sostuvo que una proporción significativa del dinero lavado procedió del Mercado Negro de Intercambio de Pesos (BMPE), al que definió como un complejo sistema de lavado para mover las ganancias de las drogas desde Estados Unidos al exterior, típicamente Colombia.
En 2008, la Oficina de Inmigración y Aduanas (ICE) inició una investigación a través de la Fuerza de Tarea El Dorado e identificó múltiples cuentas de HSBC México asociadas con actividad del BMPE.
La pesquisa encontró que traficantes de las drogas estaban depositando cientos de miles de dólares en efectivo todos los días hacia cuentas de HSBC México.
Desde 2009, añadió la DEA, la investigación resultó en el arresto, extradición y sentencias a personas que usaron ilegalmente cuentas de HSBC en México.
Por separado, el Departamento del Tesoro indicó que HSBC Bank USA aceptó más de 15 mil millones de dólares en efectivo desde 2006 hasta 2009.
En 2006, la Oficina de Crímenes Financieros del Tesoro alertó a todas las instituciones financieras en Estados Unidos sobre los riesgos asociados con el cruce transfronterizo de efectivo en la frontera México-Estados Unidos.
Estados Unidos anunció este martes un multimillonario acuerdo con el banco inglés HSBC por su responsabilidad en el lavado de millones de dólares de cárteles de las drogas de México y Colombia.
El acuerdo resultó en una multa por mil 900 millones de dólares contra la institución financiera, la mayor de su tipo, por lo que Estados Unidos caracterizó "flagrantes fallas" en sus controles internos contra el lavado de dinero.
Acepta el banco pagar la multa
El banco HSBC anunció que aceptó pagar mil 900 millones de dólares para llegar a un acuerdo en torno a la investigación que se le sigue por lavado de dinero.
Lo anterior pondría fin a múltiples indagatorias del Departamento de Justicia, el Departamento del Tesoro, y otras agencias federales estadounidenses.
"Aceptamos la responsabilidad de nuestros errores pasados. Hemos dicho que lamentamos profundamente haberlos cometido, y volvemos a expresarlo", afirmó en un comunicado Stuart Gulliver, director ejecutivo de HSBC.
La pesquisa al banco, el más grande de Europa en valor de mercado, se ha centrado en la transferencia de fondos a través del sistema financiero estadounidense provenientes de cárteles mexicanos del narcotráfico y en nombre de naciones como Irán, que enfrentan sanciones internacionales.
El banco también dijo que ha llegado a acuerdos en torno a investigaciones efectuadas por otras agencias del Gobierno estadounidense; además, espera también firmar pronto un acuerdo con reguladores británicos.
Un funcionario policial reveló ayer el acuerdo para que el banco pagara mil 250 millones de dólares en decomisos y otros 655 millones en multas civiles.
La cifra de los mil 250 millones de dólares es el decomiso más fuerte que se haya efectuado en un caso relacionado con un banco.
En virtud de lo que se conoce como acuerdo de enjuiciamiento diferido, el banco será acusado de violar la Ley de Secreto Bancario y la Ley contra Tratos con el Enemigo.
El funcionario habló bajo condición de guardar el anonimato porque no estaba autorizado a hablar oficialmente sobre el asunto.
El banco, con sede en Londres, dice que está cooperando con las investigaciones, pero que sus conversaciones son confidenciales.
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Información: Cierran megaupload, pero no fue SOPA - 19/01/2012 15:08:13
" La noticia del cierre de megaupload está en boca de todos desde que se anunció en el Wall Street Jornal esta tarde con el siguiente texto (traducción libre):FBI ha actuado contra un grupo de presuntos piratas online el jueves, apuntando a la popular web de intercambio de archivos megaupload.com un día después de que los legisladores de Washington fueron asediados por las quejas sobre la legislación destinada a acabar con el intercambio en línea de copias piratas de música, películas y otros materiales.
Los investigadores dijeron que no había ninguna conexión entre los arrestos en sus dos años de investigación y la tormenta política que se desató esta semana con la SOPA.
Siete personas han sido acusadas de crímenes de piratería en línea en una acusación formal [...] Cuatro de los sospechosos ya están bajo custodia, dijeron las autoridades [...] Los cargos incluyen conspiración para cometer crimen y la violación de derechos de autor.
MegaUpload.com ya está involucrada en una disputa legal con Universal Music Group en un video promocional con algunos artistas de UMG.
La decisión judicial
Enlace a la decisión judicial: justice.gov
Traducción libre de parte de la misma:
Siete personas y dos compañías (Megaupload Limited y Vestor Limited) han sido acusados ??en los Estados Unidos por el funcionamiento de una empresa internacional de delincuencia organizada presuntamente responsables de la piratería masiva en todo el mundo en línea de diversos tipos de obras protegidas, a través de sitios relacionados con Megaupload.com y otros, generando más de $ 175 millones en el delito y generando más de 500 millones de dólares en daños a los propietarios de derechos de autor [...]
Los individuos enfrentan una pena máxima de 20 años de prisión por el delito de conspiración para cometer crimen, cinco años de prisión por el delito de conspiración para cometer una infracción de copyright, de 20 años de prisión por el delito de conspiración para cometer lavado de dinero y cinco años de prisión por cada uno de los cargos de violación de copyright.
Según la acusación, durante más de cinco años han operado los sitios web que ilegalmente reproducían y distribuían copias ilegales de obras protegidas, incluyendo películas , a menudo antes de su estreno en cines , música, programas de televisión, libros electrónicos, y de negocios y software de entretenimiento en un escala masiva. [...] Megaupload.com tiene más de mil millones de visitas, más de 150 millones de usuarios registrados, 50 millones de visitantes diarios y representa un cuatro por ciento del tráfico total en Internet. El daño estimado causado por la conducta delictiva de la conspiración a los titulares de derechos de autor está muy por encima de los $ 500 millones. Los conspiradores supuestamente ganaron más de $ 175 millones en ganancias ilegales a través de los ingresos por publicidad y venta de membresías premium.
La acusación comenta que los conspiradores llevaron a cabo su operación ilegal utilizando un modelo de negocio diseñado expresamente para promover la subida de obras protegidas por derechos de autor [...] acusación alega que el sitio fue estructurado para desalentar la gran mayoría de sus usuarios el uso de Megaupload para el almacenamiento a largo plazo o personal por la eliminación automática de contenido que no se ha descargado con regularidad. Los conspiradores además habrían ofrecido un programa de recompensas donde se ofrecen a los usuarios incentivos financieros para cargar contenido popular [...] apoyando activamente el uso de sitios de terceros para dar a conocer el contenido infractor [..] la acusación alega que los conspiradores manipulan la percepción del contenido disponible en sus servidores al no proporcionar una función de búsqueda pública en el sitio de Megaupload y al no incluir el contenido popular.
[...] los conspiradores no cerraron las cuentas de los usuarios con infracción de copyright, de forma selectiva cumplieron con su obligación de eliminar los materiales con derechos de autor de sus servidores y tergiversaron intencionadamente a los titulares de derechos de autor que se había quitado contenido infractor. Por ejemplo, cuando es notificado por el titular de los derechos que un archivo contiene contenido infractor, la acusación alega que los conspiradores eliminaban sólo un clon del archivo, de manera deliberada y engañosamente dejando el contenido infractor en el lugar para que sea perfectamente accesible para millones de usuarios a través de cualquiera de los numerosos vínculos duplicados disponibles para ese archivo.
La acusación formal acusa a los demandados de conspirar para lavar dinero mediante el pago de los usuarios a través del programa de los sitios recompensa y el pago de las empresas para organizar el contenido infractor.
Como veis, parece que no hay vuelta atrás. Es cierto que hay cientos de alternativas a megaupload, pero ninguna tan popular y con una infraestructura que permita los millones de accesos que tenía.
Una noticia que quedará marcada en la historia de Internet, coincidentemente (o no) después de un día tan especial como el de ayer, donde muchos sitios cerraron protestando por la desgraciadamente famosa ley SOPA.
Megaupload podría haber sido usada por la industria del cine para encontrar un modelo de negocio alternativo, cerrando acuerdos, transformándolo en un "netflix" ya extremadamente popular en todo el mundo… pero no… era más fácil cerrarlo…
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