Noticia, "La ventaja de los fondos mutuos es la diversificación" - 21/01/2014 1:34:03
"La ventaja de los fondos mutuos es la diversificación"14 MAR 12 Por: Claudia Chumbe ...
Autor: Guillermo Westreicher H.Fuente: Diario Gestion
Para Enrique Díaz, esta alternativa de inversión nos permite colocar indirectamente nuestro dinero en una amplia variedad de instrumentos.
Un inversionista con pocos recursos y/o conocimientos, corre alto riesgo de perder dinero si ingresa a la bolsa. En este caso, una opción más atractiva son los fondos mutuos , cuya principal ventaja es la diversificación, afirmó Enrique Díaz, gerente general de MC&F Consultores.
"Si voy a una sociedad de agentes de bolsa solo podré adquirir un número limitado de acciones. Por el contrario, en un fondo mutuo yo compro una cuota. A su vez, como este fondo ha recibido dinero de varias personas, invierte en acciones, bonos, papeles de corto plazo, etc. De esta forma, estoy diversificando indirectamente. Es como si hubiera adquirido 500 instrumentos, pero un pedacito de cada uno", explicó el especialista.
El dinero invertido en estos fondos, aunque registraron pérdidas por 2.71% en los últimos doce meses, tuvieron un rendimiento de 4.52% en el primer bimestre del 2012. Esto se debió a las ganancias generadas en la bolsa peruana en lo que va del año.
Por esta razón, lo recomendable -indica Díaz- es que si invierto en bolsa, directa o indirectamente (por ejemplo, a través de fondos mutuos) mi horizonte sea de un período mayor a 5 años, ya que tiene un comportamientio fluctuante. "El rendimiento anual de los fondos mutuos en renta variable, es decir, que invierten solo en acciones, fue de 8% en el último quinquenio; pero en un año puede subir 30% y el otro caer 10%", señaló Díaz.
En conclusión, indica, es razonable invertir en fondos mutuos a largo plazo, y esto lo puede hacer quien no necesita su dinero inmediatamente. Por ejemplo, alguien que está ahorrando para su jubilación o la educación de sus hijos.
A considerar
Para Díaz, es importante considerar que la inversión debe, al menos, compensar la inflación. No obstante, aún hay mucho dinero en fondos de bajo rendimiento. Añade que otro hecho resaltante es que nuestra economía aún está relativamente dolarizada, ya que alrededor del 50% del mercado financiero está denominado en la moneda estadounidense.
"El sol seguirá repuntando por lo cual es atractivo invertir en esta moneda. No sabemos qué sucederá en los próximos tres o cinco años, pero lo cierto es que el dólar viene cayendo 20% desde hace una década", resaltó.
Finalmente, el economista indicó que la perspectiva es positiva en cuanto al mercado financiero peruano. El monto invertido en fondos mutuos podría llegar hasta a duplicarse si el crecimiento sigue siendo de entre el 15% y el 20% anual.
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Que opina usted? En qué moneda debo invertir? - 21/01/2014 1:16:59
En qué moneda debo invertir?04 OCT 12 Por: Claudia Chumbe ...
Autor: Jose Carlos ReyesFuente: Peru21
Podrias perder dinero en la elección al momento de buscar dónde ahorrar.
Aunque se podría pensar que toda la inversión debería realizarse en nuevos soles ,debido a la caída en la cotización del dólar en los últimos años,, no siempre resulta la mejor opción.
Diego Marrero, jefe de la Mesa de Inversión de los Fondos Mutuos de Credifondo del Banco de Crédito, refiere que, pese a la reciente tendencia depreciatoria del billete estadounidense, siempre se esperan fluctuaciones hacia el alza en su cotización.
Por ejemplo, entre marzo y mayo de este año, el tipo de cambio presentó un hipo y subió desde S/.2.66 hasta S/.2.71.
"Si hubiera invertido S/.200,000 en marzo (equivalente a US$75,000) en un fondo mutuo conservador, para luego comprar un departamento en dólares a fines de mayo, al retirar la inversión habría alcanzado un monto de US$74,576, menor a la inversión inicial y pese a la rentabilidad de 0.8% en ese periodo", subraya.
INVERSIONES Y GASTOS
Por ello, el ejecutivo señala que la clave radica en calzar los gastos e inversiones. Es decir, la moneda de inversión debe ser la misma con la que luego se realizarán los gastos.
"Si todo su consumo es en soles, entonces las inversiones deben estar en esa moneda. Pero, si realizará una adquisición en dólares o está ahorrando para un posgrado en el exterior, la inversión debe ser en la divisa verde", explica.
Esta recomendación aplica para cualquier tipo de inversión, ya sea en fondos mutuos, en una cuenta de ahorro o para los aportes voluntarios a la AFP sin fin previsional.
Marrero refiere que, en el caso de que los gastos para el futuro sean en ambas monedas, las inversiones deberían replicar esa misma distribución.
"Si sus gastos son 80% en soles y destina ese mismo porcentaje a sus inversiones, entonces lo que suceda con el tipo de cambio ya no le afectará porque el pasivo y el activo se moverán en la misma dirección", apuntó.
MÁS FONDOS MUTUOS
Ayer, el Banco de Crédito presentó una nueva alternativa de inversión en fondos mutuos, el fondo BCP Acciones Soles, una opción más riesgosa pero con alta expectativa de ganancias.
Este fondo invertirá hasta un 100% en instrumentos de renta variable, por lo que se verá directamente influenciado por la Bolsa de Valores de Lima.
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