Información: Decisiones de inversión en tiempo de crisis - 20/01/2014 23:15:09
Decisiones de inversión en tiempo de crisis19 AGO 11 Por: Enrique Diaz
Reducen la calificación de riesgo a EEUU. La bolsa de Nueva York y otras bolsas importantes se tambalean. Los inversionistas se ponen nerviosos. Los Índices bursátiles caen. Nuestra bolsa limeña también apunta hacia abajo. Y así, noticias de este tipo nos han invadido las últimas semanas. ¿Me debo preocupar al respecto?, ¿Me afecta de alguna forma?
En la realidad actual los páises no son islas, y las evoluciones económicas de los países de mayor desarrollo nos termina impactando tarde o temprano. Las turbulencias bursátiles tiene componentes emotivos y en el cortísimo plazo suelen exagerar sus respuestas. Pero las dudas de fondo prevalecen y tienen que ver con la capacidad de EEUU y Europa de recuperar la senda de crecimiento. Por ahora las perspectivas lucen desfavorables. De esta manera, podríamos exportar menos (ojo somos bolsa minera y si las proyecciones de ventas caen, ello se sentirán en las empresas del sector); los mercados financieros lucirán mas riesgosos y ello significaría mayores tasas de interés internacionales que se retrasmitirán hacia Perú por distintos canales.
En síntesis, la respuesta simple y directa es: sí debemos ocuparnos del tema en lo que respecta a nuestras inversiones. Entonces, ¿Qué hacer?
Partamos por reiterar que no hay soluciones universales que sean igualmente válidas para todas las personas. En ese contexto, es un momento perfecto para repasar los conceptos claves de cualquier inversionista: ¿con que objetivo estoy invirtiendo o ahorrando?, ¿cuál es mi perfil de riesgo? (soy cauteloso , arriesgado, etc.)
Algunos consejos respecto a la actitud y estrategias a mantener en este escenario:
Privilegie su liquidez: ello le da flexibilidad. Aunque no genera rentabilidad inmediata, lo protege de pérdidas.
No actué por pánico: no crea que en el mercado todos saben los que hacen. El desconcierto es contagioso. Sí tiene clara su estrategia y sus objetivos no se dejen arrastrar por los demás.
La diversificación de mercados es más útil que nunca. La diversificación de inversiones sigue siendo el mejor antídoto para neutralizar las pérdidas que las turbulencias en bolsa traen. Hay facilidades disponibles que le permitirían estar en casi todos los mercados del mundo. Estar sólo en Peru concentra nuestro riesgo. Esta es una estrategia que prevalece siempre a la larga. Por supuesto, no nos libra de tener momentos de pérdidas, pero sí las amortigua.
Observe bien las tendencias (por ejemplo un dólar debilitándose frente a disitintas monedas, entre ellas el sol)
Repase bien su tolerancia al riesgo (no es momento de arriesgarse más de la cuenta)
¿Qué instrumentos escojo?. En principio lo mejor es orientarse a lo más seguro y conservador hasta que la incertidumbre amaine; pero tampoco sugerimos erradicar total mente el riesgo porque no sólo no sería posible, sino que además no podemos aspirar a ganar más sin arriesgar algo. A nivel mas específico:
Acciones o renta variable: son convenientes siempre que tenga objetivos de inversión de largo plazo. Ello me permite tolerar los bajones de corto plazo que usualmente ocurren. Igual podríamos ser selectivos analizando los sectores que luzcan más promisorios en la actualidad, y escogiendo las acciones de empresas de dichos sectores.
Papeles comerciales o instrumentos de corto plazo: son recomendables sobre todo sí me dan tasas de interés aceptables. Su riesgo es controlable al ser de corto plazo, pero es importante que pueda negociarlos antes de que venzan de requerirse.
Depósitos a plazo: siempre son útiles en tanto mis objetivos de inversión así lo permitan (no necesitar el dinero antes de su vencimiento). Las tasas de interés deben ser atractivas.
Bonos: son inversiones de largo plazo. Son instrumentos idóneos sí puedo mantener inversiones por largo plazo y su tasa de interés me resulta favorable. Los precios de los bonos también fluctúan y podrían no convenirnos si pretendemos venderlos antes de su vencimiento
Fondos mutuos: son valiosos porque están diversificados (menor riesgo), aunque no siempre me dan los mejores resultados. Reflejan el riesgo del tipo de instrumento en el que invierten (acciones, o bonos, o papeles comerciales, etc.). Resultan prácticos cuando no tengo la disposición o la posibilidad de estructurar mi propio portafolio de inversiones. Además, hay fondos que se concentran en instrumentos líquidos de corto plazo, que son uno de los segmentos más recomendables en periodos de crisis.
Ahorro voluntario de AFPs: similar a los fondos mutuos, pero con menos alternativas de tipos de fondos. No existe un tipo de fondo que se focalice exclusivamente en instrumentos de corto plazo.
Commodities como el oro. El crecimiento del precio del oro ha sido sustantivo. ¿Seguirá creciendo así?. La discusión está abierta y hay opiniones divididas. Se trata de una inversión especulativa (se puede ganar bien y perder idem). Lo apropiado, para quienes decidan hacerlo, sería invertir sólo una parte menor de su patrimonio en oro.
Lo cierto es que la volatilidad nos seguirá acompañando y es mejor mantener "rienda corta" en el seguimiento de nuestras inversiones. La crisis que vivimos es inédita, los desarrollos que veremos nadie los puede anticipar con exactitud. Mantengamos entonces razonable prudencia. Estamos advertidos!
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Noticia, ¿Debo invertir en Oro? - 20/01/2014 23:14:41
¿Debo invertir en Oro?19 NOV 12 Por: Andrés Gutierrez
Muchos inversionistas están reaccionando a la incertidumbre en la bolsa de valores y pensando en invertir en el oro, no el loro de su abuelita, sino en el metal precioso. Los llamados "expertos" están vendiendo el oro como la única inversión "segura" en un mercado volátil. Así que, ¿es tiempo para comprar oro?
¡POR FAVOR! Piense en esto: ¿por qué comprar al precio más alto en la historia? Desde el 1833 hasta el 2001, la tasa de crecimiento del oro ha sido terrible y hoy tristemente usamos los últimos 10 años como razón para invertir a pesar del mal desempeño de los últimos dos siglos. No queda más a donde ir sino para abajo - y la historia lo apoya. Miren, el precio del oro está impulsado por la oferta y la demanda, así como la especulación. La política, el drama sobre la deuda de EEUU y el miedo que se siente en el aire, más los noticieros que amplifican todo esto, han tenido un claro impacto en los precios del oro. Cuando los precios son impulsados a niveles extremos de altas o bajas por miedo y/o avaricia, los mismos inversionistas crean burbujas artificiales. Y las burbujas tarde o temprano se revientan.
Ahora, el invertir en oro es una mala idea, ¡pero venderlo es una muy buena! Busque entre su joyería y saque las piezas que nunca se pone. Use ese dinero para su fondo de emergencia, para sacudirse de las deudas o invertir en un fondo de inversión. En vez de perder su tiempo tratando de invertir en oro, venda lo que tiene, gánese un dinerito y dé otro paso hacia la paz financiera.
Sigue a Andrés en su website y en twitter @elshowdeandres
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Que opina? Para lograr el éxito financiero debes trabajar con los mejores inversionistas (Robert Kiyosaki) - 23/05/2013 11:00:48
"Éxito Financiero: 15 consejos de Robert Kiyosaki Día 12Consigue el éxito financiero trabajando con los mejores inversionistas
Una de tus habilidades principales para lograra el éxito financiero como emprendedor y empresario es pescar a los mejor inversionistas.
Una habilidad es primordial a la hora de conseguir el éxito financiero y esta es la capacitad de encontrar y vender nuestros proyectos a los mejores inversionistas. Si realmente deseas el éxito financiero debes aprender a jugar con los mejores y en las ligas mayores. No existen negocios pequeños, lo que existen son espíritus empresariales pequeños. El mismo Steve Jobs tuvo que aprender a vender y encontrar a los mejores, por supuesto esto le valió conseguir el éxito financiero en su vida. Jobs si de algo pecó fue de tener un enorme espíritu y no temer encontrar a los mejores trabajadores, socios e inversionistas para Apple. Esta es la actitud que debe tomar todo emprendedor que está en busca de la libertad y el éxito financiero.
"En tu camino al éxito financiero ¿estas jugando a ganar o jugando a no perder?"
Recuerda que los grandes empresarios de la historia fueron también los emprendedores con la mejor actitud y coraje. Solo piénsalo de nada sirve jugar este juego si vamos a lanzarnos a no perder, debes jugar a ganar y el premio al final de todo tu esfuerzo es el éxito financiero en tu vida. Si deseas esta recompensa debes estar preparado para conseguir a los mejores, es así como se gana este juego financiero. Te invito a revisar el post anterior por si te lo perdiste "Empresario prevenido vale por dos" y por su puesto a continuar con tu educación financiera en mi Blog. Te dejo con el consejo doce por parte de Robert Kiyosaki el Gurú del éxito financiero.
"No existen negocios pequeños, lo que existen son espíritus empresariales pequeños".
12. Pesca a Los Inversionistas con Destreza
¿Cuentas con la carnada adecuada para atraparlos?
Consigue dinero para tu negocio con estos consejos
En columnas anteriores he afirmado que existen tres fuentes de capital para emprendedores: clientes, inversionistas y empleados. Este mes, analizaremos a los inversionistas. En 1977 aprendí cómo vender ideas a los inversionistas, cuando tomé un trabajo de medio tiempo para vender papeles de petróleo y gas a personas de altos recursos. Aprendí a elaborar propuestas para la gente de dinero y, al hacerlo, descubrí que no todos los ricos saben mucho sobre cómo invertir.
Es más, muchos no parecen ser ricos, y muchos de los verdaderamente ricos son genuinos emprendedores. Esto me alentó a seguir aprendiendo, a fin de convertirme en un emprendedor.
A continuación te presento cinco pasos que te ayudarán a "realizar la venta" cuando abordes a posibles inversionistas.
PIDE DINERO ANTES DE NECESITARLO. Por ejemplo, meses antes de que mis socios y yo necesitáramos el capital para una operación minera de oro en China, hablamos acerca de la inversión en reuniones de negocios y eventos sociales. Comentamos a los posibles inversionistas cuánto dinero requeríamos. Después, cerca de un mes antes de que necesitáramos los fondos, hicimos llamadas personales para ver si los prospectos todavía estaban interesados en el proyecto.
HAZ QUE TU PRESENTACIÓN SEA MÁGICA. Personalmente revelé a los inversionistas potenciales que la propiedad en China fue adquirida del gobierno de ese país sin garantía, pues el precio del oro se encontraba en un nivel bajo récord. Esto, por lo general, despertó interés y nos llevó a un análisis más profundo del asunto.
HABLA SOBRE LOS RIESGOS. Cuando solicitan fondos, muchos emprendedores se concentran en promover los rendimientos y evitan hablar de los riesgos. Cuentan sólo el lado positivo y evitan el lado negativo. Yo hago lo contrario. Después de esforzarme por desanimar a los inversionistas, les pregunto si todavía quieren escuchar más acerca del proyecto. Si lo desean, son fuertes inversionistas potenciales. También me siento mejor por no ocultar nada. Recuerda: debes comenzar con lo malo y terminar con lo bueno.
Con nuestra inversión en China, me mostré especialmente honesto acerca de los riesgos. La empresa llegó a cotizarse en la Bolsa de Valores y le fue bien a los inversionistas. Pero en otras ocasiones, también he tenido que decir a los inversionistas que las empresas fracasaron. En esos casos, me alegro de haber sido honesto desde el principio.
PRACTICA CON ALGO FÁCIL. En mi opinión, una inversión en un negocio completamente nuevo es la inversión más riesgosa. Comienza por reunir dinero para una empresa menos riesgosa, tal como un bien inmueble. Si tienes una buena propiedad, es menos probable que tú y tus inversionistas pierdan.
TOMA EN SERIO LA SOLICITUD. Recuerda que cuando pides a la gente que invierta en tu proyecto le estás pidiendo algo más importante que el dinero: su confianza.
Te dejo Mis Datos…
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"No desistas hasta alcanzar el éxito financiero y nos vemos en la cima"- Arturo Quijano
El artículo Para lograr el éxito financiero debes trabajar con los mejores inversionistas (Robert Kiyosaki) aparece completa en nuestro blog Comunidad de Emprendedores.
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Es Noticia, Mes favorable para las acciones sobre los commodities - 29/01/2013 12:26:46
"La preferencia por activos más riesgosos continúa elevada, impulsada por la expectativa de que la economía global ya vivió sus peores momentos; esto sigue generando un soporte para las materias primas, con un sector energético liderado por el crudo, el que ha tenido un rendimiento particularmente bueno en lo que va de enero, dice Ole S. Hansen, analista senior de materias primas de Saxo Bank.En este escenario se deben considerar las mejoras en los datos económicos provenientes del centro neurálgico de Europa: Alemania; las medidas adicionales de flexibilización cuantitativa en Japón; la postergación de las negociaciones sobre el tope de la deuda fiscal de los Estados Unidos y un dólar más débil: todos estos factores han jugado su rol, agrega Hansen.
Sin embargo, explica, la mayor parte del entorno positivo se ha visto en otros activos, especialmente en los mercados bursátiles en los que el índice de valores de renta variable MSCI World de las principales compañías ha alcanzado su nivel más alto desde julio de 2008.
El ánimo positivo experimentado en las materias primas, especialmente durante las últimas dos semanas, hasta ahora sólo ha logrado llevar al índice de materias primas S&P GSCI muy cargado por el sector energético a su nivel más alto de los últimos tres meses y a un rendimiento de 2.7% en lo que va de enero en comparación con 5.2% en el mencionado índice MSCI World.
Se han visto aumentos en la mayoría de los sectores de materias primas, constatándose una pequeña debilidad en el sector ganadero, un subcomponente de la agricultura. Los distintos desempeños entre estos dos índices generan diferencias en la exposición a materias primas, en particular dentro de los diferentes sectores.
Las mejores y peores dentro de las materias primas blandas
Las materias primas blandas ocupan el lugar más alto y el más bajo en la tabla de rendimiento de esta semana. La que experimentó el mejor rendimiento fue el algodón, que tuvo el repunte más duradero en dos años ante las expectativas de que algunos agricultores de los Estados Unidos, el principal exportador del mundo, recurra a cultivos más rentables como el maíz y la soya en la próxima temporada, reduciendo de esta forma la oferta disponible.
En el punto más bajo encontramos el café y el cacao, siendo que este último ha caído a su nivel más bajo en seis meses, debido a los informes que indican que Costa de Marfil y Ghana, dos de los principales productores mundiales, están aumentando sus reservas mediante la venta de parte de la cosecha de la próxima temporada en un momento de baja demanda, especialmente de parte de Europa.
Mientras tanto, el café en su variedad arábica, experimentó un revés en su intento por generar un impulso positivo, cayendo 5% en apenas una sesión ante la noticia de que un grupo de países productores de Sudamérica habrían exportado 15% más durante el cuarto trimestre de 2012 con respecto al mismo periodo del año anterior.
Los operadores especulativos aún mantienen posiciones netas cortas y ante la noticia de una epidemia de hongo Roya en Centroamérica, la producción podría ser afectada, dejando los precios expuestos a una cobertura de posición corta.
Pronósticos económicos elevan los precios en el sector energético
El precio de la gasolina RBOB también se mantuvo sólido ante las expectativas de que los niveles actuales de reserva de Estados Unidos podrían tambalear en las próximas semanas, cuando las refinerías ingresen en la temporada de reparación y mantenimiento. Esta última podría durar hasta mayo, momento en el que la producción se acelerará antes de la temporada de manejo de automóviles en el verano.
El precio del crudo para calefacción aumentó al incrementarse la demanda en las regiones del norte de EU como consecuencia de un clima más frío de la habitual, en un momento en que los niveles de reserva en la costa este de EU están 47% por debajo del promedio correspondiente a esta época del año.
Tal como se ha mencionado, el sector de mejor rendimiento al inicio de 2013 ha sido el energético que, al igual que en los últimos dos años, comenzó el año con ganancias importantes. Esta vez, el avance se produjo principalmente gracias a mayores expectativas de crecimiento y demanda de parte de los dos principales consumidores mundiales: EU y China, ya que por el momento las preocupaciones geopolíticas se han visto atenuadas.
El crudo Brent alcanzó su nivel más alto en tres meses, mientras que la prima del crudo WTI aumentó a 17.5 dólares/barril tras haber alcanzado recientemente su nivel más bajo a 15 dólares/barril.
Este aumento fue impulsado por la noticia de que la ampliación reciente del oleoducto Seaway desde Cushing hacia las refinerías del Golfo de México no habían podido transportar los 400,000 barriles diarios de crudo esperados.
Sin embargo, Hansen espera que los problemas técnicos que han reducido el flujo sólo sean temporales y una vez que regresen a la normalidad, la prima del crudo Brent tendrá posibilidades de sufrir nuevamente alguna presión a la baja. La fortaleza general del mercado ayudó al petróleo WTI en su recorrido hacia las mayores ganancias semanales desde 2009, habiendo aumentado más de 12%.
El crudo Brent permanece atorado entre 105 y 115 dólares/barril, y ha estado operando en este rango durante los últimos seis meses. El impulso y las sensaciones de los inversionistas se mantienen positivas, lo que podría llevarlo al límite superior del rango, a pesar de contar con un soporte limitado de los datos económicos fundamentales. Pero mientras el dólar permanezca a la defensiva y los datos económicos continúan mejorando, este movimiento parece ser el camino que presenta menor resistencia, agrega Hansen.
El oro cede y la resistencia a 1,695 dólares permanece inmóvil
El sector de los metales preciosos presentó cierta ambivalencia ya que el platino y el paladio continuaron encontrando compradores y los pronósticos fundamentales los apoyan a ambos. Mientras tanto el oro y la plata están otra vez en problemas, especialmente después de que el metal amarillo estuviese cinco días intentando quebrar la resistencia de 1,695 dólares/onza y no lo logró.
Esto llevó a que algunos operadores desilusionados que mantenían posiciones largas se hayan retirado, lo que ha hecho bajar el precio del oro, el que ha atravesado un soporte importante a 1,662 dólares/oz, número que constituye la media móvil a 200 días.
El hecho de que el oro no haya logrado en varias ocasiones alcanzar lo que debería ser su nivel real de resistencia , actualmente la línea de tendencia de 1,701.5 dólares que conecta los niveles más altos de octubre y noviembre , señala que existe cierta desconfianza por parte de los inversionistas dado que el pronóstico global de crecimiento, especialmente en EU continúa mejorando.
El esperado anuncio por parte del Banco de Japón acerca de más medidas para promover la economía, no logró otorgar soporte y ahora el mercado debe reconstruir nuevamente la confianza para poder crecer.
La clave en el corto plazo serán los datos económicos de EU, dado que una mejora continua eleva el riesgo de que le Reserva Federal de EU suspenda sus medidas de estímulo antes de lo esperado.
La comunidad de traders apalancados está manteniendo posiciones netas relativamente largas, pero si bien ahora cuentan con niveles más bajos para poder reingresar, se tiene la sensación de que preferirían esperar hasta que se superen los 1,700 dólares/onza en lugar de involucrarse en los niveles actuales en los que el pronóstico inmediato parece incierto.
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Que opina? La demanda China y el aterrizaje en las materias primas - 17/01/2013 17:19:31
"Aunque parece bastante obvio que China es un gran consumidor de una amplia gama de materias primas, todavía impresiona pensar en que las tasas de consumo del país en los últimos años representan aproximadamente 40% de la demanda de metales básicos, 23% de los principales cultivos agrícolas y 20% de los recursos energéticos no renovables, señala Monica Coronatti de Sala de Inversión América.Las acciones relacionadas con estos activos aumentaron notablemente desde el año 2000, como consecuencia de la transformación económica protagonizada por China, quien pasó a desempeñar un papel dominante en el mercado de metales industriales.
El gran apetito por las materias primas del gigante asiático lo convirtió en importante motor de crecimiento para países exportadores como Brasil, Australia, Indonesia, Chile o Argentina, entre otros, por lo que una desaceleración brusca de su economía sería devastadora para estos países ya que inciden directamente en una menor demanda de productos básicos. Indirectamente, un aterrizaje forzoso impactaría la confianza de los inversionistas globales en este tipo de activos, creando confusión en los mercados y agravando los movimientos de precios, explica Coronatti.
De acuerdo a un reciente análisis de Societe Generale una desaceleración del PIB de China a 3% desde 7.7% proyectado para 2013 por el Banco Mundial, arrastraría el precio de los metales industriales 50% en los tres primeros meses. En algunos casos los precios bajarían hasta 60% de los costos de producción. En última instancia los recortes de producción terminarían limitando el declive, restaurando los precios a niveles pre crisis para el tercer trimestre.
En cambio, la primera reacción del oro sería alcista, pudiendo aumentar hasta 15%, lo cual añadiría unos 250 dólares al precio actual de los futuros, para después bajar rápidamente una vez que la aversión al riesgo alcanzara niveles extremos provocando un rally del dólar. En ese contexto, el precio del oro se transaría más bajo de forma temporal, sin mostrar una recuperación significativa hasta que el segundo mayor consumidor del metal precioso del mundo reactivase las importaciones. Vale recordar que India y China representan más de 60% de la demanda mundial de joyería de oro, según datos del Consejo Mundial del Oro.
En el caso del petróleo, agrega la editora de Sala de Inversión, el Brent seguiría un comportamiento similar al de los metales básicos, mostrando una abrupta caída que tocaría fondo hacia el cuarto mes desde donde comenzaría a remontar. Una caída de 30% en los precios del petróleo (equivalente a unos 30 dólares dado el precio actual de la mezcla de referencia en Europa) impulsaría el crecimiento del Producto Interno Bruto elevando de nuevo el precio del combustible. Además, si los precios caen precipitadamente, la OPEP recortaría la producción limitando la caída del Brent a 75 dólares por barril.
Aunque son pocas las probabilidades de que en China se produzca el llamado aterrizaje forzoso en 2013, y en muchos casos los expertos no creen que superan 20%, no dejan de existir las preocupaciones al respecto, como comenta la firma de análisis Research For Traders, ya que su economía depende en gran medida de la inversión estatal y no tanto del sector privado.
Según el Centro de Investigación de Economía Mundial de la Universidad de Tecnología y Negocios de Beijing, los riesgos podrían venir por el deterioro de la crisis de deuda en las economías occidentales y la sobreproducción en China, que enfrenta una contracción más que aparente de la demanda externa.
Al mismo tiempo, indica Coronatti, un fuerte aumento del crédito impulsado por las sociedades fiduciarias y la banca clandestina aumenta el riesgo de impagos que sería severamente perjudicial para la economía, de acuerdo con Standard Chartered, que ya en un informe de noviembre expuso que la deuda pública, empresarial y de los consumidores aumentó el año pasado en 15% hasta 206% del PIB China.
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Es Noticia, ¿Debo invertir en Oro? - 19/11/2012 20:36:35
" Muchos inversionistas están reaccionando a la incertidumbre en la bolsa de valores y pensando en invertir en el oro, no el loro de su abuelita, sino en el metal precioso. Los llamados ""expertos"" están vendiendo el oro como la única inversión ""segura"" en un mercado volátil. Así que, ¿es tiempo para comprar oro?¡POR FAVOR! Piense en esto: ¿por qué comprar al precio más alto en la historia? Desde el 1833 hasta el 2001, la tasa de crecimiento del oro ha sido terrible y hoy tristemente usamos los últimos 10 años como razón para invertir a pesar del mal desempeño de los últimos dos siglos. No queda más a donde ir sino para abajo - y la historia lo apoya. Miren, el precio del oro está impulsado por la oferta y la demanda, así como la especulación. La política, el drama sobre la deuda de EEUU y el miedo que se siente en el aire, más los noticieros que amplifican todo esto, han tenido un claro impacto en los precios del oro. Cuando los precios son impulsados a niveles extremos de altas o bajas por miedo y/o avaricia, los mismos inversionistas crean burbujas artificiales. Y las burbujas tarde o temprano se revientan.
Ahora, el invertir en oro es una mala idea, ¡pero venderlo es una muy buena! Busque entre su joyería y saque las piezas que nunca se pone. Use ese dinero para su fondo de emergencia, para sacudirse de las deudas o invertir en un fondo de inversión. En vez de perder su tiempo tratando de invertir en oro, venda lo que tiene, gánese un dinerito y dé otro paso hacia la paz financiera.
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