Información: Lavado de dinero, flagelo bancario en auge - 02/04/2014 19:15:15
" Citibank, el gigante estadunidense del crédito, está inmerso en una verdadera avalancha de problemas. Al estilo de lo que se vivió en ese banco ,cuando todavía no adquiría las operaciones en México del Grupo Financiero Banamex-Accival a Alfredo Harp y Roberto Hernández,, Citibank, las autoridades bursátiles y del Departamento de Justicia en Estados Unidos ya se encuentran sobre la investigación con la que se busca deslindar responsabilidades y conocer qué sucedió en torno a Oceanografía, proveedor de Pemex y uno de los clientes consentidos en su operación en México durante la última década.Vale la pena recuperar aquel testimonio de la banquera de inversión Amy Elliot ante el Congreso de Estados Unidos cuando se le citó para explicar por qué un banco como Citi había accedido a hacer negocios con Raúl Salinas de Gortari.
Ante un Comité del Senado, Elliot explicó a legisladores estadunidenses cómo cayó en las redes de Los Salinas, pero también cómo Citibank se benefició de la captación de las cuentas de Raúl Salinas de Gortari. Por eso comparamos el caso con el de un "excelente" cliente como Oceanografía, cuyo riesgo era prácticamente Pemex si se quiere analizar en términos de la rentabilidad del negocio. El problema eran los antecedentes fraudulentos y las vinculaciones de la compañía con Personas Políticamente Expuestas (PPEs) y que, en teoría, deben observarse cuidadosamente y, por supuesto, evitadas. Al menos así lo establecen los manuales contra el blanqueo de capitales.
Sin embargo, en materia de controles, como lo reconoció Jaime González Aguadé, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), apenas unos días después de que se diera a conocer la crisis de Oceanografía, la banca mexicana enfrenta grandes problemas y, por supuesto, retos.
A la crisis de Citibank ,en donde si bien fue víctima de un fraude, el episodio también deja al descubierto la ausencia de políticas claras respecto con qué tipo de empresas y hombres de negocios sí se puede hacer negocios y con cuáles no, se suma la exhaustiva investigación del Senado estadunidense que exhibió un caso similar: los sistemas de pago que administra HSBC infiltrados por dinero sucio del Cártel del Golfo. La multa que impuso el Departamento del Tesoro a HSBC, con operaciones en ese país, fue monumental y superó los 1 mil 500 millones de dólares.
Otro caso es el del Grupo Financiero Banorte que también fue multado por el gobierno de Estados Unido por sus laxas medidas contra el blanqueo de capitales a través de su empresa filial FINRA, la cual abrió una cuenta a un personaje vinculado con el lavado de dinero. Banorte suspendió también al directivo estadunidense responsable de esta situación.
En cambio, como lo demuestra nuestro reportaje de portada de esta edición, las multas y la vigilancia en México respecto a este problema, el Talón de Aquiles de la banca con operaciones en el país, es laxa y mínima. Las multas, además, son muy pequeñas, lo que se convierte en un incentivo perverso para seguir haciendo negocios con el dinero sucio que busca integrarse a los circuitos financieros.
Entre 2012 y 2013, los cárteles del narcotráfico habrían blanqueado 754 mil millones de pesos provenientes sólo de la venta de drogas en Estados Unidos. Estas ganancias "son la principal fuente de fondos lavados a través del sistema financiero mexicano", señala el International Narcotics Control Strategy Report 2014, del Departamento de Estado.
Los delitos de los bancos, sin embargo, permanecen en la impunidad: en ese mismo periodo, la Unidad de Inteligencia Financiera presentó 119 denuncias ante la Procuraduría General de la República (PGR) que involucraron a instituciones financieras en el blanqueo de capitales, mientras que la CNBV apenas aplicó 67 sanciones por 81 millones 156 mil 833 pesos a seis instituciones que incumplieron la normatividad antilavado, incluido el HSBC que cooperó con el Cártel de Sinaloa. Hasta la fecha, ningún directivo del sector ha sido procesado por este delito; tampoco a ningún banco se le ha retirado la licencia.
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Información: Multan a UBS con 1,500 mde por manipular la tasa Libor - 19/12/2012 15:55:58
"El banco suizo UBS admitió haber cometido fraude y aceptó el miércoles una multa de 1,500 millones de dólares por su responsabilidad en la manipulación de tasas de interés referenciales.Una investigación de autoridades en múltiples países determinó que operadores de UBS cooperaron con corredores de bolsa para manipular la tasa Libor, que es utilizada para miles de millones de dólares en préstamos de todo el mundo.
La multa acordada con reguladores de Estados Unidos, el Reino Unido y Suiza es más de tres veces el pago de 450 millones de dólares impuesto al banco británico Barclays en junio por manipular la tasa Libor.
"Los descubrimientos que expusimos en nuestro reporte de hoy no se prestan para lecturas alentadoras", dijo Tracey McDermott, presidente de cumplimiento y crimen financiero en el regulador británico FSA.
Las acciones de UBS crecían 1.6% para lograr un alza récord en 17 meses a 15.5 francos suizos (16.97 dólares) en las primeras operaciones del miércoles. Los operadores dijeron que la noticia, que era esperada, disipó una gran incertidumbre.
El acuerdo de UBS probablemente sea seguido por una serie de otros arreglos entre grandes bancos y reguladores por el escándalo de manipulación de tasas, que ha transformado a la tasa interbancaria de Londres (Libor) de un acrónimo financiero poco conocido entre las personas comunes a un nombre familiar.
Se trata de la segunda mayor multa pagada por un banco y se produce una semana después de que el británico HSBC accedió a cancelar la mayor multa hasta la fecha -1,920 millones de dólares- para resolver una investigación en Estados Unidos sobre lavado de dinero de los cárteles de la droga.
"Lamentamos profundamente este comportamiento inapropiado y poco ético. Ninguna cantidad de ganancia es más importante que la reputación de esta empresa, y estamos comprometidos a hacer negocios con integridad", dijo el presidente ejecutivo de UBS, Sergio Ermotti, en una declaración que reveló el grado de la falta, que ocurrió durante seis años, desde el 2005 hasta el 2010.
UBS dijo que pagará 1,200 millones de dólares al Departamento de Justicia de Estados Unidos y la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas (CFTC, por su sigla en inglés), 160 millones de libras esterlinas a la Autoridad de Servicios Financieros del Reino Unido y 59 millones de francos suizos de su ganancia estimada al regulador suizo Finma.
La FSA dijo que al menos 45 personas participaron en la manipulación.
Una admisión similar de Barclays en junio desató una tormenta política que obligó a su presidente del directorio y su presidente ejecutivo a dejar sus cargos.
Los referenciales Libor se utilizan para miles de millones de dólares en préstamos de todo el mundo, que van desde préstamos para la vivienda a las tarjetas de crédito y derivados complejos.
Pequeños cambios en la tasa, recopilados de las encuestas diarias de los banqueros, podrían beneficiar a los bancos en millones de dólares. Pero cada dólar que un banco se beneficia significa una pérdida equivalente de un banco, fondo de cobertura u otro inversor en el otro lado del comercio , elevando la amenaza de una serie de demandas civiles.
UBS recibió la fuerte multa pese a que el banco, desde el 2011, ha cooperado con las agencias de investigación en sus pesquisas. El banco dijo que recibió una inmunidad condicional de algunos reguladores.
Los últimos 18 meses han sido duros para UBS, después de sufrir una pérdida de 2,300 millones de dólares en un escándalo de operaciones no autorizadas y miles de despidos.
El impacto del acuerdo en el flujo de fondos de clientes dentro del banco no se conocerá hasta el primer período del año próximo.
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